首季强积金人均蚀2.6万 30亿捞底转股票基金
2020-04-18 00:00
积金顾问公司骏隆集团指出,单计3月,三大指数全线下跌,其中股票基金指数跌幅最大,跌10.3%;混合资产基金指数跌8.8%;固定收益基金指数则微跌0.6%。今年首季,股票基金指数跌16.7%,混合资产基金指数跌13.7%,固定收益基金指数则微升0.1%。若细分股票基金指数成分,首季其他股票及大中华股票跌13.6%,跌幅最小,香港股票基金及香港股票(指数追踪)基金紧随其后;欧洲股票基金则以23.5%的跌幅包尾。
骏隆表示,强积金资产总额在第一季减少千亿元,至8680亿元,主要是因首季投资亏损约11.6%;上月的投资损失则将近700亿元。资产流向方面,今年第一季混合资产净流出24亿元,股票基金及固定收益资产各占当中一半的净收入。
而2月混合资产指数回报为-3.5%,低于股票指数的-2.3%,王玉麟指出,以资产风险角度来看,市况波动下资金从混合资产流向风险较高的股票属罕见.2月资产有22亿流向股票基金,8亿流向固定收益资产;估计主要是由于2月欧美股市表现不佳,资金因而从混合资产基金转移至股票基金,以香港股票基金为主。他又提醒,首季大约有30亿的资金有作出基金转换,虽属历史偏高水平,但仍只占强积金总资产的0.3%,反映大多数强积金成员仍未作出积极管理。
迈入4月,市场况略为好转。截至周二(14日),本月强积金综合及三大指数均现正回报,其中股票基金指数升5.4%。陈锐隆预计,本月强积金综合指数或有3%至4%的正回报,至于5月 ,除非欧美疫情有新一轮爆发,否则料形势亦向好。全年来看,预计有机会实现1%至2%的正回报。骏隆建议高风险投资者长线可考虑分段吸纳,低风险投资者短期则可考虑防守性较高类别资产。
另外,骏隆透露,上月有较多人查询或申请强积金可扣税自愿性供款(TVC)。港股方面,骏隆认为,「ATM」三股造好,其他股票可能需要一定时间追上,料恒指有机会回到28000附近水平。
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