美十八大行压测过关

高盛等大行在压力测试下表现突出。

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在这次压力测试中，假设的严重不利情形，包括全球经济严重衰退、美国失业率升至10%、房地产价格大幅下跌、企业贷款市场压力升高等；测试结果显示在上述情形下，从2019年第一季至2021年第一季，这18家大银行的损失总额预计为4100亿美元；整体一级普通资本充足率将从2018年第四季的12.3%降至9.2%的最低水平，但仍高于联储局设定的下限4.5%。

今年接受压力测试的18家大银行包括高盛、摩根大通、美国银行、摩根士丹利等，其资产规模占所有在美经营银行总资产规模的70%。资产规模在1000亿至2500亿美元的另外17家大型银行今年未接受压力测试，联储局此前已将这类银行机构的压力测试，从一年一次调整为两年一次。

联储局把银行压力测试分成两个项目，一项是美国国会2010年通过的金融监管法案《多德─弗兰克法案》规定的测试内容，即周五公布的压力测试；另一项是更加细致的「全面资本分析和审查」测试，或称CCAR测试，这项测试结果将于本月27日公布。