友邦︰延期年金及扣税积金倍增

(星岛日报报道)友邦（1299）昨表示，自政府四月初推出一系列扣税理财产品后，过去的四月、五月里，合约延期年金（QDAP）和可扣税强积金自愿性供款（TVC）整体录得倍数增长，而且顾客有年轻化趋势，集团亦推出新产品年费回赠优惠。

自从政府推出扣税产品后，市场对其反应正面，甚至有用户年轻化迹象。友邦指出，医疗保障方面的可扣税自愿医保（VHIS），30至54岁用户占69%（包括新客户和旧客户转用），而55至59岁用户占11%；退休保障方面的合资格延期年金保费，30至54岁占81.5%，而55至59岁用户占15%，此产品的年轻化程度最高；而在可扣税强积金自愿性供款用家当中，30至54岁占64%，55至59岁占15%。

友邦表示，是次用户数据分析有效印证到计画推出前后，市民已对各扣税产品的正面评价，更举出积金局资料作比较，指出去年全年强积金自愿性供款新增用户约有5300个，惟四月新推的TVC，单是四月新增TVC用户已达3400个，可见市民对产品相当受落。友邦香港及澳门企业业务、策略及财富管理总经理谢佩兰表示，其实自愿医保和延期年金产品并不是新鲜事，此次市场对其反应积极主因是加入扣税诱因，鼓励市民购买。她续指，在TVC方面，有高比例的客户每年供款额不少于3.6万元，即平均每月3000元，而选择以月供方式供TVC的客户占八成。

为回应市民对扣税产品的强大需求，友邦推出「新搞作」。友邦香港及澳门产品策划部主管冯伟成指出，每四个有购买QDAP的客户就有一个同时购买VHIS产品，有见及此，由6月1日至30日推广期内，购买旗下的QDAP产品于首年能享5%年费回赠，两夫妇一起买有7%年费回赠，额外购买VHIS的客户再多享2%年费回赠，总共高达9%。

现时计画下，TVC和QDAP能合共为个人贡献上限为6万元的税务扣款，惟不少市民对TVC和QDAP的供款分配比例有所疑问。谢佩兰提醒，两者供款比例没有统一而死板的答案，因人而异，用户应比较两产品差异，例如供款期，流动性，最低供款限额，年金期和提款形式等因素，寻找一个合适自己需要的比例更重要。