保监局正审批保险公司推售合资格延期年金

自政府4月1日正式实施可扣税合资格延期年金，至今有7家保险公司共推出9只该类年金产品。保监局执行董事（长期业务）许美莹表示，业界反映市场反应理想，现另有多家保险公司对推售合资格延期年金均感兴趣，有些已在申请及审批的过程中，其中有保险公司冀于下季加入战团。 副总监（长期业务）吕愈国提醒市民购买合资格延期年金时，应注意本身的长期供款能力、流动资金需要、购买目的及产品合适性，因年金属长期产品，一旦中途退保或会招致重大损失。因此，市民必须留意年金产品利益说明文件所显示，包括保证回报及非保证回报在内的退保价值。他指，保监局已要求合资格延期年金须于小册子上列明首年的退保价值。他又举出现有一只供款5年、第10年开始取款的美元合资格延期年金产品为例，若首年退保，只可取回两成已缴保费。 他续指，市民购买年金时也须注意内部回报率及分红实现率。 他说，基本上如保险公司的保单分红实现率低于100%，保监局都会向保险公司作出了解；如低于50%，则看其会否调整预计回报率及检讨现时的企业管治制度。他说，如要有好的分红实现率，不外乎保险公司要有较佳的投资表现，以及不要过于吹嘘保单的预计回报率。 许美莹称，保监局正考虑要求保险公司每年都要通知客户所购买分红保单的实现率。(sw)