滙丰推「退休岁月多元资产基金」月月派息派付率达6厘入场费1万

2024-09-26 13:36

滙丰投资管理正式向香港零售客户推出「滙丰退休岁月多元资产基金」，目标是透过固定收益证券、股票证券、货币市场及现金工具组成的多元化投资组合进行主动型资产配置，为退休人士带来可预测的每月入息。

该基金于7月成立，截至8月底组合配置26%于股票以维持增长，57%在较低风险债券以提升抗跌能力，6%在较高收益的债券以增加入息潜力，以及12%于现金及另类资产（包括商品），以进一步分散投资。

投资者可随时赎回投资

此外，该基金提供年化派付率6厘的每月固定派付，并且不设锁定期，惟投资者要留意一项条款，就是派付可能从资本中拨付。

如投资者有突如其来的需要，可随时赎回投资，毋须支付任何赎回费用。该基金的最低投资额为1,000美元或10,000港元，认购费为认购总额的3%，管理费为每年0.8%。基本货币为美元，也提供港元类别。

不过，滙丰也提到，正派付并不代表正回报，派付率并不保证；在正常情况下，派付率为预设，并不受经理人的持续酌情权所规限。倘若经理人决定调整派付率，受影响的投资者将收到至少提前一个月的事先书面通知。

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