专访︱家族办公室传闻满天飞 吕元栋揭开神秘面纱：社会存在美丽的误会
2024-06-06 08:00 
疫情过后港府锐意引进全球不同的家族办公室落户，其中来自杜拜统治家族的「杜拜王子」阿里（Sheikh Ali Al Maktoum），原订于香港成立家族办公室至今仍有变数，亦令市民质疑当局对家族办公室的理解。从事家族办公室顾问14年、慈善家吕明才的第三代后人吕元栋，接受本报专访解释家族办公室不只大众认知单一家族成立的办公室，亦包括联合多个家族等5类的办公室，形容阿里王子事件正反映社会对家族办公室存在误解，实是一个「美丽的误会」。
共分五类 部分需先吸水再投资
来自大家族的吕元栋坦言最初都没有概念何谓家族办公室，形容是很神秘的，而家族办公室实是将一个家族企业赚到的钱，放在另一个地方由其他人来管理。他指目前约有5类不同的家族办公室，包括广泛认知的单一家族办公室，多数是至少5亿美元或以上资产的家族成立，当中会有投资、财富规划、生活服务、慈善等。第二类是1亿美元或以上资产的家族，联合多个家族成立一个封闭式联合办公室。
服务家族 运作与私人银行无异
至于第三及第四类联合家族办公室，吕元栋认为就是引起外界误会的源头，此两类分别是「独立商业联合家族办公室」以及「非独立商业联合家族办公室」，是由传统银行和保险公司旗下的投资管理公司和资产管理公司，经重新定位及品牌重塑后的升级转型。他指这些公司升级后不再是服务「客户」，而是「家族」，是为富有家族提供高价值投资产品或服务，因此必须「先吸水」收集资金后投资，运作与私人银行无异。
第五类则是虚拟办公室，主要透过整合大量的第三方资源，为拥有高资产净值的人士提供投资、财审规划等服务，其相关组成人员可来自世界各地，在香港主要是拥有高资产的内地新移民会成立这类办公室。
被问到如何看「杜拜王子」阿里（Sheikh Ali Al Maktoum）来港成立家族办公室一事，他形容是两厢情愿的美丽误会。他曾看过现已关闭、阿里王子办公室网站，当中显示办公室成员包括首席行销官、销售主管、业务发展主管等，是非常典型集中销售的架构，相信是属于「独立商业联合家族办公室」。
行程必须保密 保障相关利益
他续称单一家族办公室拥有庞大资金，不需要作过多推广，反之阿里王子的办公室在推广手法上较为进取，明显是为了之后的营销项目。但他强调只要是合法、合规，都属于家族办公室。
吕元栋主要服务「福布斯」榜上的家族，但他不愿具名。他解释很多单一家族办公室都有上市公司，若他的说话引起市场上的误解或误会，或有损相关家族的利益，因此保密是非常重要。他举例曾带一些内地家族成员去百慕达、开曼岛等访问，与当地官员、信托公司等代表会面，所有行程都必须保密，那怕是飞机型号都一样，因此认为社会的不认识是可理解。
记者：郭咏欣
---
紧贴最新最快新闻资讯，请立即下载星岛头条App：https://bit.ly/3Q29Vow
最新回应