Web 3发展│科技罪案警政顾问小组 ：促提高公众对虚拟资产认知水平

警务处于2022年12月成立「科技罪案警政顾问小组」(「小组」)，云集12位来自科技界的专家及领袖分享资讯科技的最新发展情况，以助警方及早洞悉瞬息万变的科技发展所带来的挑战和潜在威胁。小组于今年3月举行了第5次会议，专题探讨第三代互联网(「Web 3」)技术发展趋势、Web 3产业在香港的发展形势、区块链的应用场景，以及相关的风险。小组认为，香港近年积极推动Web 3及区块链技术的应用，不单包括为人熟悉的虚拟资产市场，更包括电子游戏、金融投资、艺术文化、甚至历史保育。然而，与虚拟货币相关骗案数字持续上升，本港必须适时设立适切及有效的监管制度，主动辨识及排除风险，以减少不法分子利用区块链技术犯案或利用虚拟资产市场洗黑钱的机会，同时让企业能够合规合法地持续发展。

涉及虚拟资产罪案数字上升

根据警方数据显示，本港涉及虚拟资产的罪案数字由2022年的2336宗，大幅上升至2023年逾3415宗，涉及金额高达43亿港元，当中逾九成为诈骗案件。据小组成员分析，虚拟资产相关骗案主要分为两类：第一类是骗徒会以各种理由诱骗受害人将具有匿名化特性的加密货币转帐到骗徒的虚拟钱包。由于加密货币不依赖中央银行或政府发行或管理，用户在设立私人加密货币地址(「private wallet)时无需提交个人资料，因此警方难以追查用户的身份。加上海外平台亦受本港制度监管，故此大大增加了警方追查及拦截款项的难度。

警政顾问在第5次会议中讨论Web 3所带来的机遇和挑战。

香港数码港管理有限公司前行政总裁任景信(右一)分享Web 3于本港发展情况。]

香港中小企总商会副会长杨全盛(右)分享常见的虚拟货币诈骗手法。

星展银行香港及中国内地董事总经理暨法律、合规及秘书处总监区晓慧(左)分享虚拟资产场外交易(「OTC」)立法规管 银行带来尽职审查的压力。

另一类是骗徒单纯以投资虚拟资产作为幌子欺骗受害人，由于虚拟资产是市场上炙手可热的投资产品之一，受害人容易在一知半解的情况下被骗徒的花言巧语所迷惑。即使政府已经在不同媒介上提醒市民在交易或汇款前要保持审慎，警方亦推出「防骗视伏器及「防骗视伏APP协助公众辨识诈骗及网络陷阱，但仍然难以杜绝虚拟资产相关骗案。小组认为，除了要加强教育市民对虚拟资产的认知，更重要的是确保虚拟资产平台得到适当监管，打击不法分子利用加密货币诈骗或洗黑钱。

JPEX骗案牵涉骗款逾16亿港币

然而，小组认为推动Web 3发展的其中一个重大挑战，是「区块链」、「加密货币」等的相关概念被「标签化」、「污名化」，误解黑灰产业链共生。事实上，由于加密货币的匿名性和去中心化特徵，使其成为不法分子洗黑钱的工具或在暗网上作非法交易的支付方式。同时，过去多宗大型虚拟资产崩盘、交易平台发生营运中断、倒闭、遭黑客入侵及诈骗案件，及网上骗徒不时利用Web 3 作幌子欺骗巿民作出虚假投资，均严重打击公众对Web 3 的信心。

例如在2022年11月，全球最大虚拟资产交易平台之一的FTX出现资不抵债、挪用资产的情况，最终倒闭，总损失金额高达数十亿美元，暴露了虚拟资产平台在资金存管、帐户管理、风险控制、财政储备等各方面的缺失。在FTX骗案当中，除了大量个人投资者外，更不乏大型企业、金融机构及基金。在港亦有类似的JPEX骗案，牵涉超过2600受害人，骗款逾16亿港币。

故此小组认为，当务之急除了提高公众对虚拟资产的认知水平、加强风险意识，亦需要不断优化虚拟资产市场的监管制度，令一般市民和企业重拾对Web 3相关概念的信心。

必须加快脚步建立完善的监管制度   推动Web 3发展

小组认为，虚拟资产市场交投越趋活跃，而相关的交易平台是一般投资者最容易接触虚拟资产的媒介，因此政府必须持续做好相关平台的合规监管工作，令大众摆脱对Web 3相关概念的负面印象。全球各地正纷纷推出不同措施监管虚拟资产，例如日本已经建立加密资产交易所发牌制度，欧盟亦将于今年全面实行加密资产市场监管法案(「MiCA」)，法案除了监管加密资产服务提供商，亦要求稳定币发行商满足风险评估及流动储备标准，一方面旨在保障投资者的利益，另一方面亦打击犯罪分子利用加密货币洗黑钱。香港必须加快脚步建立完善的监管制度，推动Web 3发展。

小组强调，加密货币可能具备法定货币或投资工具的特质，而非一般商品，必须受到法例规管。长远而言，小组支持政府继续加强规管虚拟资产交易，包括场外交易或初始代币发行(「ICO」)等，提高不法分子利用加密货币洗黑钱或犯罪的难度，从而促进虚拟资产市场蓬勃发展。除了虚拟资产外，其他Web 3的应用亦面不少挑战，例如代币化资产产权、非同质化代币(「NFT」)的知识产权问题、区块链被用于储存个人资料的私隐问题和智能合约合法性等。小组寄望，政府会继续研究如何完善立法规范及管理虚拟资产以外与Web 3相关的应用，为其发展提供坚实的法律基础，及为香港Web 3的可持续发展奠定基石。

本报记者

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