积金评级指MPF首季每人赚$6,000 回报率历来第8佳 DIS基金仍是今年首选

2024-04-08 16:37

强积金研究机构积金评级表示，MPF今年第一季回报约2.47%，其中3月份回报约1.51%，占本季回报超过一半。积金评级主席丛川普（Francis Chung）指出，今年首季回报率是强积金有史以来第八个最佳季度开局，亦为强积金3年来首个财政年度录得正回报。

近1年人均收益约4,800元

按港元计算，积金评级估计强积金3月份投资收益约175亿元，即475万名强积金成员平均收益约3,700元。以首季计，投资收益约285亿元，相当于每名成员平均收益约6,000元。至于累计1年投资收益约232亿元，即每人收益约4,800元。

计入强积金供款后，截至3月底，强积金总资产估算约1.18万亿港元，其中3月份增约215亿元；按季增约417亿元；按年则增约733亿元。至于强积金成员平均账户结馀约248,700元，为2022年1月以来最高水平。

日股基金首季和1年表现最佳

MPF基金表现方面，日本股票基金第一季和累计1年表现均最佳，季度回报率约12.3%，一年回报率约30.48%；美国股票基金是去年强积金最大净流入份额的资产类别，在第一季和累计1年表现排名第二，分别升约9.82%及28.39%。不过，中港股票基金是第一季及累计1年表现最差资产类别，季度亏损约2.4%，累计1年亏损约18.01%。

对于2024年展望，丛川普指全球通胀和利率将决定市场方向，但由于大部分强积金资金投资在中港股市，本地市场表现仍将是关键；虽然追逐日本和美国等市场的强劲回报是诱人的，但相互矛盾的经济指标导致市场波动，突显了多元化投资的重要性，而DIS基金继续是积金评级在2024年首选的投资方式。