金管总局开今年首批内银罚单 三银行合计被罚千万 中银被罚430万人民币成最多

国家金融监督管理总局日前在官网贴出2024年首批罚单，中国银行（3988）、中信银行（998）、建设银行（939）分别被处以430万元（人民币，下同）、400万元和170万元的罚款，三家银行合计被罚金额达1000万元。

被罚事项集中信息系统领域

官网的行政处罚信息公开表显示，中银、中信的违法违规事实则集中在信息系统领域。其中，中银有9项违法违规事实，包括部分重要信息系统识别不全面，灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求；重要信息系统投产及变更未向监管部门报告；信息科技外包管理不审慎；网络安全域未开展安全评估；错报漏报监管标准化（EAST）数据等。

而中信有6项违法违规事实，包括部分重要信息系统应认定未认定，相关系统未建灾备或灾难恢复能力不符合监管要求；同城数据中心长期存在基础设施风险隐患未得到整改；对外包数据中心的准入前尽职调查和日常管理不符合监管要求；数据中心机房演练流于形式；数据中心重大变更事项未向监管部门报告等。

建设银行则因内部审计及境外机构经营问题受罚，主要涉及4项违法违规事实，包括并表管理内部审计存在不足、母行对境外机构案件管理不到位、未及时报告境外子行高级管理人员任职情况、监管检查发现问题整改不力。

超千万大额罚单去年达22张 信贷、内控违规成重灾区

内媒称，近年中国金融监管态势趋严，统计得出2023年内，原银保监会、国家金融监管总局、人民银行、国家外汇管理局等对银行业开出至少22张罚款金额超千万的大额罚单，总数较2022年有所增加，信贷、内控违规则是2023年内银踩雷重灾区。

中信银行一年被罚2.25亿

中信银行则因56项违法违规问题，直至12月合计被罚没2.25亿元，成爲2023年处罚金额最高的银行业罚单。该行此前回应称，此次处罚所涉问题均发生在2019年及以前年度，已根据监管意见，全部完成整改，并对相关责任人进行了严肃处理。

---
《星岛申诉王》推出全新项目「区区有申诉」，并增设「我要赞佢」栏目，现诚邀市民投稿赞扬身边好人好事，共建更有爱社区。立即「我要赞佢」︰ https://bit.ly/3uJ3yyF

想睇更多精彩内容，请立即浏览「区区有申诉」活动专页，https://bit.ly/41hgS9E

《星岛头条》APP经已推出最新版本，请立即更新，浏览更精彩内容：https://bit.ly/3yLrgYZ