2023财经大事回顾 AI崛起成历史拐点 金融中心遗址论最伤 「转向」成明年经济关键词
2023-12-30 20:03 
2023年快将完结，今年财金界发生了不少轰动全港及国际热话，先是矽谷银行及瑞信接连爆雷引发外界担忧2008年经融海啸恐将重演；加密货币交易平台JPEX涉诈十馀亿港元，还有港股历史性连跌4年，表现跑输全球主要股市。《星岛头条》精选十件财经大事，带读者一起回顾。
即睇2023年财经大事：
1.人工智能竞争
2023年人工智能（AI）发展迅速，由OpenAI研发、去年11月才开放测试的AI聊天机械人ChatGPT，短短两个月就吸引全球上亿名用户争相试用，连长和(001)资深顾问李嘉诚也用过，成为有史以来增速最快的科技应用程式。微软、Google等科技巨擘纷纷投资AI开发，市场预期至2030年AI市场规模将逾万亿美元。同时，人工智能使半导体需求急增，带挈NVIDIA成为今年股王，以及第一家市值达到1万亿美元的晶片制造商。
2.欧美银行业危机 矽谷银行倒闭 百年历史瑞信被瑞银收购
3月，全美排名第16的美国矽谷银行（SVB）因流动性不足、账面严重亏损，在短短48小时内先是经历了股价暴跌至停牌，很快就宣布破产并由美国政府接管，成为2008年全球金融危机以来最大宗的银行倒闭事件。其后Signature银行、第一共和银行等美国区域性银行接连爆雷。市场一度担忧矽谷银行是否将成为第二个雷曼兄弟，对银行业产生骨牌效应，进一步引发美国系统性的金融风险，甚至对全球金融体系产生冲击。
另外，有167年历史的瑞信 （Credit Suisse）因管理不善，近年多次陷入丑闻，3月更「自爆」其报表存在重大缺陷，最大股东沙特国家银行表明不能再注资，引发信心危机。在瑞士当局介入下，瑞信终被瑞银以30亿瑞郎（约269亿港元）收购，并同意承担瑞信最多50亿瑞郎（约450亿港元）的损失。瑞信名义价值160亿瑞郎（约1,439亿港元）的额外一级资本（AT1）债券则被完全减记，相关投资者血本无归。
3.内房陷财困 恒大债可敌国
内地房地产行业自去年开始爆雷，今年更是房企债务到期高峰，中国恒大（3333）、碧桂园（2007）等房企陷入债务危机。其中，恒大负债达到约3,270亿美元（约2.55万亿港元）。截至今年11月底，发行人涉及未能清偿的到期债务累计约3163.91亿元（人民币，下同），发行人逾期商票累计约2055.37亿元。恒大亦濒临清盘，案件将于明年1月底再讯。另外，房地产中介机构也未收到销售佣金，例如深圳中原就被拖欠佣金逾10多亿元。
对此，内地对房地产政策进行了调整，由大力调控变为重点支持，同时颁发激励房市政策例如「三个不低于」、「50家房企白名单」、银行与房企密集座谈及金融支援民营房企等。
4.JPEX骗案震撼全港 林作、陈怡被捕
至于本港下半年闹得最热哄哄的相信非JPEX案莫属，虚拟资产交易平台JPEX 自今年9月遭到香港证监会警告后，就陆续爆出提款困难、转移资产等负面消息，警方累计接获2,600多名人士报案，涉及金额更达16亿，引发社会广泛关注。截止目前为止，累计66人被捕，当中包括不少为人熟识的KOL，例如林作及陈怡。
随后，证监会宣布四项措施加强虚拟资产平台监管，包括公布虚拟资产平台申请者名单、发布可疑虚拟资产平台名单、推出一系列公众宣传活动，以及加强情报蒐集和采取法律行动。不过，JPEX仍无视调查，续推出「DAO持份者分红方案」，至于幕后主脑身份至今仍然成谜。
5.FTX薯条哥及币安赵长鹏被定罪
除JPEX案外，币圈瞩目事件还有「币圈大佬」FTX薯条哥及币安赵长鹏被定罪。
已倒闭的全球第2大加密货币交易平台FTX联合创办人「薯条哥」（Sam Bankman-Fried），涉嫌欺诈客户案件，美国曼克顿联邦法院陪审团11月裁定他7项罪名全部成立，定于明年3月底判刑，最高可囚115年。「薯条哥」还面临其他控罪，包括贿赂外国及串谋欺诈银行等
FTX曾是全球第2大加密货币交易所，1年前破产，「薯条哥」被指骗去客户及投资者至少100亿美元（780亿港元）。
至于币安前行政总裁赵长鹏之前与美国司法部达成认罪协议，承认洗黑钱控罪，并可能会在明年入狱。不过讽刺的是，虚拟货币第四季走势强劲，尤其比特币，一度飙至18个月新高，赵长鹏的财富估计今年增加近250亿美元(约1,950亿港元)，更有不少分析预计明年将会挑战历史新高。
6.施政报告减辣撑股楼
港股自2年前增加股票印花税后，股市成交持续萎缩，今年不少日子的成交额更跌穿千亿，证券界多番要求减免印花税。最终新一份《施政报告》将股票印花税「打回原形」，由买卖双方各按交易金额支付0.13%，下调至0.1%，在今年11月中实施。
同时，《施政报告》为实施超过10年的楼市辣招「减辣」，额外印花税（SSD）适用年期由3年缩短至2年，即业主持有物业两年后出售物业，不用再缴付楼价10%的额外印花税。买家印花税（BSD）和新住宅印花税（NRSD），两者均由15%减半至7.5%。另外，外来人才退还在港置业印花税的安排，由「先徵后退」改为「先免后徵」。
7.OpenAI宫斗闹剧
今年11月17日，美国人工智能公司OpenAI突然宣布开除其创始人兼行政总裁Sam Altman，为「宫斗」拉开序幕。短短5天内事件可谓高潮迭起，包括700多名员工联名施压要求董事会辞职，以及持有OpenAI公司49%股份微软向Altman招手。
最后Altman王者归来，重新出任OpenAI CEO，曾任临时CEO的Mira Murati将继续担任科技总监（CTO），Greg Brockman再度出任总裁。OpenAI大金主微软则以「无投票权的观察员身份」加入OpenAI董事会。
8.「股神」长期拍档芒格去世
「股神」巴菲特长期拍档﹑巴郡副主席芒格（Charlie Munger）今年11月28日离世，享年99岁。战友离世，巴菲特赞扬芒格的贡献，指如果没有对方，巴郡不可能取得今天的成就。这位对巴菲特产生巨大影响的投资巨擘，其判断对市场认知有著指标性的意义。
芒格是律师出身，但他逐渐对投资产生了浓厚的兴趣。在与比自己小七岁的巴菲特认识后，芒格帮助对方制定了长期投资公司的哲学。两人在1965年创立巴郡，在他们的共同管理下，巴那从1965至2022年平均每年回报为20%，远远跑赢标普指数同期表现。
芒格过去亦不时分享自己的投资见解，当中提到投资阿里巴巴（9988，美：BABA）是自己做过最错的决定之一。
9.港股跑输全球 现金融中心遗址论
港股受内地经济复苏逊预期，加上美国债息高企，以及地缘政治等因素影响，恒指破纪录连续四年「见红」，今年最后一个交易日收市报17,047点，仅仅微升3点；股民明显无心恋战，全日成交仅752亿。总结全年，恒指埋单跌14%或2,734点，表现跑输全球主要股市。
今年11月底，以点数计，港股自1998年以来首次被台股「爬头」。以市值计，港股亦遭印度股市超越，沦为全球第八大股市。今年本港新股集资额亦仅有458亿元，全球排行第六位，跑输印度。
早于8、9月，内地多个社交平台兴起以「国际金融中心遗址」形容香港，其中有人在小红书上表示来港旅行时，要参观「国际金融中心遗址」打卡，还有人在中环交易广场拍下「无流动性的前世界金融中心遗址」，更有微博大V博主表示，「曾经的世界前三股市落到了这般田地」，引起了一番讨论。
10.加息周期完结 黄金价格创新高
市场预期加息周期即将完结，美国联储局将于明年第一季减息，加上俄乌战争和中东局势紧张，提升投资者买金避险的需求，黄金价格维持上行趋势。
金价今年初在每盎司约1,830美元附近起步，3月及10月分别因为欧美银行危机及以巴冲突爆发，展开一轮升浪。纽约期金5月初升至2,085美元破顶，10月初跌向1,800美元触底后反覆上升，12月初更升至2,152美元以上再创新高，2个月升幅达到17.5%，现货金亦升穿2,135美元。
在今年最后一个交易日，纽约2月期金收市跌11.7美元，报每盎司2,071.8美元。至于现货金微跌在每盎司2,063美元附近。
总结今年，国际金价升穿每盎司2,000美元，全年升大约一成三，是三年来表现最好的一年。市场普遍认为，未来黄金等风险资产可能创下新高，但仍需谨慎观察实际利率的变化。
陶冬：「转向」成明年经济关键词
国际评级机构惠誉在《全球经济展望》报告中，将2024年全球经济增长预测上调0.2个百分点，美国的增幅为0.9个百分点，达到1.2%，欧元区的增长预期则下调0.4个百分点，降至0.7%。
中国首席经济学家论坛理事陶冬早前在一个经济论坛上发表演讲，指2024年全球央行货币政策转折方向极其明确，「转向」是2024年核心词，但时机难以判断，主要是各国政府的态度相当暧昧。他认为，随著全球央行的货币政策转向及减息，投资者需掌握资金流动性。
至于中国经济复苏，陶冬表示将呈现N字型走势，未来某个时间点还会推出量化宽松政策，即降准降息来解决债务问题，以走出目前的困境。他亦表示看好内地智能制造业、电动车和太阳能，指若能持续保持领先，一定会渡过目前债务问题的难关。
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