金管局夥银公推讯息交换平台 加强打击诈骗及金融罪行

金管局、银行公会及警务处宣布，推出银行间讯息交换平台Financial Intelligence Evaluation Sharing Tool （FINEST），将有助提高银行交换讯息的能力，从而更有效侦测及制止诈骗活动与傀儡户口网络，进一步保障公众免受诈骗及金融罪行影响，并加强银行体系稳健。

有关项目由银行公会推进，并获金管局提供指引，以及由警务处支援一个具网络安全的平台，以加快银行间的讯息交换。这是金管局2023年的工作重点，亦是金管局与警务处最近宣布的五项联合打击诈骗措施之一。

FINEST将会分阶段推出，试行阶段由5间具本地系统重要性认可机构参与，并聚焦于分享怀疑与诈骗相关洗钱活动的企业的讯息。根据试行阶段的经验和处理新出现的事宜后，平台将按计划分阶段扩展至更多参与银行、涵盖个人户口，以及分享包括以贸易进行洗钱活动等其他金融罪行的相关讯息。金管局指，会继续与银行及警务处紧密合作，就不断转变的诈骗及金融罪行提升整个反洗钱生态圈的共同应对措施。

金管局总裁余伟文表示，该合作平台表明银行、金管局及警务处的共同目标，是打击诈骗与金融罪行，为公众提供更佳保障。他称，银行间共享讯息，再配合数据分析，将可在防范银行体系被滥用进行诈骗活动发挥关键的作用。