警再破百分百担保特惠贷款骗案 19人被捕涉款近6000万
2023-03-22 16:57 
警方商业罪案调查科今日（22日）总结打击「百分百担保特惠贷款骗案」的阶段性成果，指在新一浪行动中拘捕19人涉嫌串谋诈骗，涉案骗款约5900万港元。警方称涉案公司均报称从事资讯科技及有关顾问业务，部份涉案公司更使用共同的营运地址及电话，当中大部份其实都为空壳公司，而被捕男女的关系错综复杂，而且在公司内有「多重身份」，其中一人既是董事又是另外十间公司的员工，声称总薪金高达百多万元去骗取政府的贷款。
警方自2021年起收到来自不同渠道的举报，经情报分析后发现有骗徒因应政府推出的「百分百担保特惠贷款」提交虚假申请，包括不实的员工薪金纪录，公司营运报告等等，从而骗取有关贷款。商罪科在2021年起，累计共接获12宗相关举报，牵涉超过300宗申请，涉案贷款超过港币14亿元。
至今进行共5浪的拘捕行动 合共拘捕175人
警方至今进行共5浪的拘捕行动。连同今次行动，合共拘捕175人，包括123男52女，包括公司董事、可疑雇员、银行及强积金受托人职员等等，而在今次行动中警方拘捕19人，分别12男7女，年龄介乎34至70岁。涉及11间公司，12宗申请，贷款金额港币5900万元。被捕男女报称公司董事外，亦有商人、家庭主妇、厨师、教练及保险经纪等。同时警方亦搜查多个地点，包括11间涉案公司、被捕人士住所、办公地点及为涉案公司提供服务的秘书公司等，又检获涉案公司营运和员工纪录、银行文件及电子设备。
商业罪案调查科讹骗案调查组总督察莫丽琼指，被捕男女的关系密切，包括4对夫妇、4人属兄弟姊妹关系，另外有部分被捕人为互相认识。有被捕人在公司内有「多重身份」，既是董事又是员工，她举例表示，其中一人为公司董事，同时亦是其他10间公司的员工，几个月来的总薪金收入高达港币173万元。当涉案公司获得贷款后，所谓员工的月薪便会迅速降至不足5000元，甚至降至零元，更有人可能立即被解雇。
被捕男女关系错综复杂 一人在多间公司有多重身份
警方亦发现11间涉案公司中，有10间公司都雇用同一间秘书公司。就调查方向方面，警方冻结部份有关的银行户口，并对被捕人士的楼宇资产进行财富调查，共涉及逾4000 万元。警方今次的案件牵涉11间公司，当中有9间成功获得贷款，涉款4900万元，当中有公司最多获批达600万元的贷款。
骗徒会提交虚假的公司财务报表，而这些财务报表仅由申请人自己核实，并且制作虚假的出粮纪录，以利用强积金供款纪录制造高薪聘请多名员工的假象，目的为满足特惠贷款的申请条件，同时夸大公司员工的薪金以取得较高的贷款额，包括有被捕人士每月薪金以往只是10000元，但申请贷款时突然报称收取每月高达80000元。另外，涉案公司一般亦只供两个月强积金用作申请特惠贷款，而且涉案公司亦会在递交申请前雇用涉案员工，而受雇日期亦为同一日。
涉案公司均报称从事资讯科技及有关顾问业务
警方经比对大量公司所提交的强积金供款纪录后，证实有「影子员工」多重受聘的清况，同时亦发现全部涉案公司均报称从事资讯科技及有关顾问业务，部份涉案公司更使用共同的营运地址及电话，当中大部份其实都为空壳公司，无实质业务。警方又发现有关贷款存入到涉案公司的银行户口后，款项会在短时间内会转到骗徒的私人账户或以现金方式提走，而并非用作公司的营运资金。
高级督察刘美彤指今宗案件最大挑战的是牵涉公司和人物数目较多，而且骗徒用不同的公司开立虚假的强积金户口以虚报员工数目及递交大量虚假的财务资料及文件，骗徒之间错综复习的关系以及大量的文件都增加了警方的调查难度。由于案中部分被捕人士成功骗取4900万元的贷款，警方现正积极追查有关资金的流向，并会对涉嫌收取资金的人士进行财富调查和考虑充公相关资产。
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