WeLab Bank获发牌推智能理财顾问服务

虚拟银行WeLab Bank(汇立银行)宣布已取得香港证监会颁发的第1类(证券交易)牌照及第4类(就证券提供意见)牌照，成为全港首间获发牌推出智能理财顾问服务的虚拟银行。

该行推出智能理财顾问服务名为GoWealth，现已进入试业阶段，供特定客户先行试用，预计于短期内正式推出市场，全面投入服务。

GoWealth是WeLab Bank的财富管理科技方案，结合了全球领先资产管理公司之一AllianzGI的专业投资知识。

双方去年初宣布战略合作，务求结合两者在金融科技和专业投资管理知识上的优势，再加上对港人理财习惯和需要的深入了解，令 WeLab Bank 能为港人创造出前所未有的无缝智能理财顾问体验。

GoWealth 有别于市场上大多数风险导向(risk-based)型的财富管理服务，将以目标导向(goal-based)方针为产品主轴，透过手机向广大客户提供个人化的智能财富管理服务。相关方案的资讯已陆续上载至WeLab Bank官方网站。有兴趣的客户可在手机应用程式上抢先预览财富管理方案的服务介面和尝试制订自己的理财目标，其他功能(包括投资建议、交易及目标管理等)将于服务正式推出时开放予全体客户。GoWealth的具体细节将于正式推出时再作详细公布。

WeLab Bank董事局主席陈家强期望GoWealth能将个人化的智能理财顾问服务送到客户掌心里：「香港的理财产品多不胜数，但根据我们早前委托第三方进行的调查显示，现时只有1/3受访港人能接触到专业财务意见，大众的理财需要被市场忽略。有见及此，WeLab Bank运用金融科技，填补理财服务供应面上的缺口，为客户提供智能化的理财顾问服务，协助大众化繁为简，轻松实现理财目标。」