个人存取现金超5万需登记 人民银行回应：旨在反洗黑钱

内地3月1日将施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

人民银行有关司局负责人日前明确回应，个人现金存取相关规定旨在预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益，同时相关规定不会影响居民正常现金存取款业务，居民存取现金便利程度不会受到影响。

上述负责人解释，正常情况下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料，金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况，只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，才会向客户进一步了解情况。

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