内地存取5万人民币以上需登记资料 新规3月实施

人行、银保监、中证监近日联合印发关于交易记录保存管理办法的文件，金融机构为客户办理单笔5万元人民币（下同，约6.2万港元）以上或外币等值1万美元（约7.8万港元）以上现金存取业务时，应当识别并核实客户身份，「了解并登记资金的来源或者用途」，新规定自今年3月1日起实行。

今次印发的文件名为《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称办法），提到金融机构在3种情况下，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本讯息，适用的情况包括现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品、为不在机构开立帐户的客户提供现金汇款等单次交易。

文件也提到，非银行支付机构以开立支付帐户等方式与客户建立业务关系，向客户出售预付卡时，若预付卡存款超过1万元（约1.2万港元）以上，或30日内资金双边收付金额累计5万元以上或者外币等值1万美元以上等情况，机构均要开展客户尽职调查。

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