金管局推AMLab「反洗钱合规科技实验室」 防御欺诈及金融罪行

金管局昨日公布，推出首次「反洗钱合规科技实验室」(AMLab)，以鼓励银行业界采用合规科技加强银行能力，防御欺诈和金融罪行所招致的客户损失，减低银行业内的风险转移情况以及提高反洗钱生态系统的整体效率。是次AMLab主要探讨网络分析以应对欺诈相关的傀儡户口风险，并通过反洗钱方面的公私营夥伴合作加强数据和讯息共享。首批参与的5间银行将会由数据专家协助首次使用合成数据，并制成网络图以进行实验，藉此识别可疑傀儡户口网络；学习如何将非传统数据例如互联网规约(IP)地址，并结合到较传统的数据集，如交易数据等以作分析；同时发展相关技术和能力，以应用网络分析识别潜在洗钱风险。AMLab系列是金管局与一众银行合作的新阶段，以协助银行在采用合规科技的过程中作出适当的决策。而AMLab系列也是建基于2019年举办的「反洗钱合规科技研讨会」以来的发展。~60%银行未采用合规科技工具~该局又指出，逾60%，共120家银行尚未开始采用合规科技工具，至今已经引入例如机械人流程自动化、自然语言处理和无代码工作流程自动化解决方案，藉以优化反洗钱工作及改善客户体验；并有53家银行正在或探索使用非传统数据，其中70%的银行因此发现过往无法知悉的异常关系和交易；以及19家银行正在或探索进行网络分析。AMLab系列将提供一个协作平台，让业界持续分享采用合规科技的操作和实际经验，目标主要为加强银行在反洗钱生态系统中的「龙门」角色；防御欺诈和金融罪行对银行和客户所招致的威胁和损失；以及鼓励银行和金融科技界进一步合作，促进更广泛使用数据和技术以提高效率和成效。