年金计画投保月增六成 下周夥银行推转介服务

(星岛日报报道)香港年金公司5月上旬将终身年金计画投保上限由200万元再加码至300万元，又推投保折扣优惠，该公司执行董事兼总裁刘应彬表示，至今市场反应不俗，单在5月份共接获212个年金计画的投保申请，涉及保费总金额1.78亿元，按月大增约60%，当中13%投保人投保300万元。此外，年金公司拟于下周起夥拍三家银行推年金计画转介服务。

刘应彬指，年金公司上月将年金计画投保上限加码后，该月共有28名新旧客户用尽投保上限300万元的个人额度，占总申请投保人数13%。他认为现阶段300万元的投保上限已足够，并表明在可见将来没有计画再调整投保上限，主要基于风险管理的考虑。

他相信5月份投保申请增加，除因该公司推投保折扣优惠外，亦不排除受惠近期市况波动。

年金公司自去年12月中优化年金计画及转用持续销售模式，截至5月底止约半年时间累计处理超过1000个投保申请，涉及保费总金额8亿元，以投保100万至200万元者居多，平均投保金额维持约80万元。投保人年龄方面，以65至70岁占比最多，超过50%，同时男性投保人占大多数，达60%。

目前年金公司是靠自身销售团队在香港及九龙两个顾客服务中心销售年金计画。刘应彬表示，为更广泛地接触潜在客户，过去数月该公司一直与几家银行，包括中银香港（2388)、渣打香港及上海商业银行探讨在持续销售模式的基础上合作，并已商谈到成熟阶段，估计下周一（6月17日）便可与上述三家银行推出「银行转介香港年金」计画。

根据转介计画，参与转介的三家银行可将有兴趣投保年金计画的客户转介予年金公司，而同意转介的客户只需在有关银行分行填写简单的转介表格便可，然后再由年金公司的销售团队跟进助客进行财务需要分析及办理相关的后续投保手续。

相比去年首次以公开发售形式销售年金计画，并由分销代理银行完成整套销售程序，刘应彬认为最新的银行转介模式的好处可大大减轻银行前线销售人员的繁重工作，整个转介过程只需约10分钟，所需时间远少于最初销售模式银行职员动辄需时2小时来完成销售流程。