星岛日报

【创科广场】政府广招全球金融专才 加速创新迎接疫后经济

2020-08-14 07:35
       不少研究发现,疫情加速了金融科技转型,欧美经济深受疫情打击,估计更多金融公司正考虑赴亚洲发展;及更多国际金融科技,有意赴港发展。

       今年香港投资推广署举办第5届香港金融科技周,再次启动全球Fast Track计画作为主导活动,全力吸引金融科技赴港,以加速创新发展。

  本港成中美角力场,不过区内复苏可能远较欧美为快,金融创新的接受能力也高。后疫时期,可能更多金融科技有意赴港。金管局与中国人民银行(PBoC)、 国际清算银行,以及多家央行合作推动金融创新,本港逐渐发展成地区金融创新中心。

投资推广署助理署长吴国才说,本港具多项优势;2021年估计亚洲疫后经济会反弹6.6%,调查也发现86%本地银行正整合金融科技;2019年金融科技投资额达29亿港元;金融科技合资格申请的政府支持拨款,多达3,800亿港元。

  今年Fast Track邀请了9个全球金融科技的专才(贸易融资、资本市场、零售银行、商业银行、保险、监管科技、财富科技、支付、企业资源规划)提交申请,8月31日截止。每项领域最突出约10家企业,可向参与机构展示方案,参与一对一商业配对,讨论合作意向。

多项优惠政策配合

  投资推广署金融科技主管梁瀚璟表示:「香港政府大力推动Fast Track计画,因为本港以「有利营商」(Business friendly)闻名于世,也是香港的商业基因,本项计画强调「实事求是」精神;其次考虑此刻,市场挑战前所未见,政府肩负领导金融界,以创新加快走出困境,吸引全球金融科技专才,集思广益。」

  「Fast Track计画包含了3大元素,首先向金融科技业提供向本港商界「展示方案」(Pitching)机会,向全球500至700家金融科技公司广发英雄帖,亦邀请本港众多金融初创。」

BIS金管局携手

  潜在投资者承诺向金融创科投资总额,经审查、投资评估、投资者作批准相关规程后,每个项目可获拨款高达100万美元。

其次,投资推广署会安排一对一商业配对,金融科技公司可接触潜在客户及投资者。最后就是透过Fast Track Village,可一次过集齐本地扩充业务的支援,以及申请政府资助。不过除了合作及得到融资机会外,金融科技申请计画成功与否,合资格公司均可向特区政府申请落地支援,数额从11.1万美元至260万美元。」

  贸易融资(Trade Finance)科技挑战(Tech Challenge)项目,更是国际清算银行(BIS)与香港金融管理局合作,支持机构甚具分量;包括中国人民银行数字货币研究所、亚洲开发银行、国际商会(ICC)、国际金融协会(IFF)。BIS为60多个国家地区央行或金融管理局组成,推动货币和财政政策合作的国际组织,香港亦为成员之一。

  金管局金融科技总监周文正表示,金管局一直研究改善贸易融资;贸易占本港生产总值(GDP)23%,金融占19%,加起来数额庞大。贸易融资又有不少挑战,尤其中小企一直难获融资。金融局一直与银行研究,透过区块链加快中小企获得贸易融资。

  去年,金管局与中国人民银行数字货币研究所签订了备忘录,对接本港eTradeConnect与中国人民银行贸易金融平台。eTradeConnect为本港12家银行共同成立区块链贸易融资平台。 

 金管局又与BIS合作,连接区域融资平台至国际层面。2019年底,BIS在本港成立全球首个创新中心,促进全球央行的共同创新。

  周文正表示,本港接纳金融科技的能力甚高。数据显示,截至7月转数快(FPS)用量,较去年同期升了4倍;虚拟银行服务用量亦急升。最近研究显示,未来1年商界对金融科技,有庞大需求。

  香港BIS创新中心负责人Bénédicte Nolens说,现时贸易融资仍以纸张处理为主,数码化的潜力甚高,初创可提供方案,以区块链数码化,促进中小企获得融资等。Tech Challenge比赛以贸易融资的数码化为主题,评判均为国际知名机构,集中解决贸易融资3项难题。

疫后市场机遇

  首先是多个数码平台诞生后,均各自针对不同痛点,须改善系统互通性;首项问题就是如何连接数码平台,包括解决KYC和打击洗黑钱;其次为普及化中小企的贸易融资;第三是则开发针对新兴市场的贸易科技。Tech Challenge比赛网页为:

https︰//www.techchallenge.finnohub.org/

  今年赴新加坡第二上市的尚乘集团(AMTD),连续第3年成金融科技周独家战略夥伴,也是全球Fast Track计画的支持企业。尚乘与小米合作成立的天星银行,也是3家正式运作的虚拟银行。

  尚乘主席蔡志坚表示︰「尚乘是本港土生土长的金融集团,拥抱金融数码化。过去数月,本港政府、市场和监管机构完成大量工作,特别是「双类别股权架构」(Dual-class share)改革,尚乘作为投资银行,正处理多项上市申请。」

  最近,恒生指数宣布了容纳第二上市及双类别股权架构上市,进入本港的成分股;此举有利亚洲投资者投资双类别股权,以及中国内地的科技股。

  蔡志坚说,疫情中香港金融市场展示高度灵活性,应对市场的转变。香港应开始发掘疫后商机。正所谓「危中有机」,他指新合作的模式正在浮现,疫情加速金融数码化步伐;加强不同技术夥伴的合作,尚乘亦正筹建生态圈,以适应上述转变。

金融基建现代化

  香港交易所创新实验室主管Lukas Petrikas指出:「全球各地金融科技可趁今次机会,参与本港的金融基建创新。相较于消费金融,较少人留意金融基建。香港「商业对商业」(B2B)和商业对政府(B2G)市场相当活跃;本港也是重要债务和外汇市场之一。上述市场规模比消费市场更大,也必须现代化;机遇不容忽略。」

  除了10多家优胜企业会获邀11月2至6日,金融科技周进行綫上FintechHK环球决赛争夺奖项。计画亦设中国大陆区加速计画,助内地金融科技通过香港,开拓海外商机。

  计画加速金融科技融入本地生态圈,也助其扩展至粤港澳大湾区和亚洲;获选的金融科技会向金管局及支持机构展示方案,包括香港交易所、尚乘、安联投资、周大福珠宝、Eureka Nova、瑞穗银行、香港贸易融资平台、四方精创(香港)及Microsoft等。投资者包括AngelHub、数码港、香港科技园创投基金、领渢资本、概念资本、QBN Capital和Vectr Fintech Partners等。

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