交银证券违规 证监谴责罚1960万

(星岛日报报道)交银国际证券遭证监会点名，指其因内部监控缺失而犯有一连串违规事项，包括在处理第三方资金存款，以及在孖展贷款和追收保证金政策方面有缺失，因此遭证监会谴责并罚款1960万元。

证监会调查发现，交银国际有多笔分别于2009年、2011年及2015年以支票及银行转帐方式存入客户帐户的第三方存款，但直至2016年才被识别。

证监会表示，交银证券没有设立充分及有效的监控措施，以识别第三方存入客户帐户的款项，以至未能确保该公司遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》，及《内部监控指引》和《操守准则》内的多项条文。

证监会在检视其2012年12月至2016年11月期间的孖展贷款和追收保证金政策时，发现交银并没将清晰的相关政策记录在案并严格执行，尤其是与发出保证金追收通知、强行变现及停止进一步贷款的政策。

同时，交银亦未有备存有关偏离保证金贷款政策的书面解释、客观地为保证金客户订定并执行信贷上限，以及未有确保客户已知悉保证金追收通知，和尽快向客户收取任何到期应付的保证金数额等。

对于采取上述纪律处分，证监会表示，是有必要向业界清晰传达，将毫不犹豫对没有适当内部监控措施的持牌法团采取行动。