(本報訊)溫哥華一位女長者,把她的前理財顧問,以及他所屬的投資公司告上法庭,指控對方把她委託的大筆資金,進行未經授權的高風險投資,令她遭受到巨額損失之餘,對方卻獲得超過25萬的佣金。

據加拿大廣播公司(CBC)報道,現年70歲的菲爾德(Louise Field)表示,在15年前經她的父親推薦,把超過100萬元資金,委託麥基資本投資公司(Mackie Research Capital)理財顧問賈克斯(Simon Jaques)管理。她說:「我十分信任他,該筆資金主要繼承自遺產,當時填寫了一份新客戶申請表,表示希望他把大部分資金用於中低風險投資。」

菲爾德表示,在接下來的9年間,她取出50萬元用於購買公寓單位,同時也支取一些生活費用,但是賈克斯卻通知她和她的丈夫哈登(Jonathon Haddon),指他們的賬戶已所剩無幾,原因是在2008年市場低迷時,遭受了損失。經他們夫婦仔細查看賬戶,一下子驚呆了,在2011年賬戶減少到只有45,000元。

哈登清楚記得當時的感覺:「這是不可能的事,卻實實在在發生了!我看了幾份對賬表及財務報表,覺得很混亂,完全沒法理解。」

菲爾德於2015年提出訴訟,把賈克斯及麥基資本投資公司告上法庭,指控對方把她委託的大筆資金,進行未經授權的高風險投資,令她遭受巨額損失,而對方卻獲得不合理的佣金。以上指控尚未得到法庭證實。

專家指風險越高經紀收佣金越多

卑詩大學(UBC)尚德商學院(Sauder School of Business)會計學教授Kin Lo,對賈克斯在2003至2006年這4年期間,頻繁操作賬戶,獲得超過25.3萬元佣金感到目瞪口呆。他說:「並非每個投資顧問都以其客戶的最大利益行事,賈克斯多次購買某一特定公司的股票,有時在同一天不斷買進和賣出,這種不道德的購買和出售證券的做法,僅僅是為了產生更多的佣金。」

他更指出,在賈克斯獲取大筆佣金的同時,其實股市市場表現良好,如按照正常投資組合,比如多倫多證券交易所指數進行交易,菲爾德的投資回報應該是翻倍,但是賈克斯在這4年間進行了大量的高風險的投資,一般來說,股票風險越高,佣金支付給經紀人和投資公司就越多。

2014年,加拿大投資業監管組織(Investment Industry Regulatory Organization of Canada,簡稱IIROC),對賈克斯作出罰款8萬元的處罰,指他未能確保為菲爾德作出適合她的投資,並且不配合調查;此外,永久終止他的註冊投資顧問資格,並且需繳付2萬元的費用。但是,迄今為止賈克斯尚未支付任何罰款,因為IIROC無權在卑詩省使用法律手段收取罰款。

賈克斯在法庭辯護聲明中聲稱,菲爾德同意所有交易,並倚靠其本人作出獨立研究和判斷,投資損失是由於她聽信了哈登及其他人的意見。

麥基資本投資公司在其辯護聲明中,否認其未能監督其財務顧問,拒絕對賈克斯的行為負責,更指菲爾德本人「積極參與賬戶有關的決策,具有廣泛投資經驗和知識」。

菲爾德表示,由於發生這件事而引起的財務擔憂,意味著哈登不得不推遲退休,而她本人由於健康問題,在過去30年均無法工作。她說:「我不想報復,我只是要伸張正義。」

由於菲爾德的健康問題,法庭已經休庭,還沒有設定下一次開庭日期。